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如何设立一家企业集团财务公司

2021-03-27 01:33:12

企业集团财务公司作为以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的,为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构,其经营、管理等方面,均具有一定的专业性和特殊性,兰台秉持着“做更好的公司法务律师”的服务理念,结合多年来服务诸多企业集团财务公司的法律合规实务经验,推出“财务公司专题系列”文章,重点围绕企业集团财务公司在经营管理中遇到的一些疑难问题从法律角度予以解答,以期对企业集团财务公司的法律合规工作有所帮助。

为加强企业集团资金集中管理,提高企业集团资金使用效率之目的,为企业集团成员单位提供财务管理服务,企业集团可以设立企业集团财务公司,财务公司亦可根据需要设立分公司及代表处。本文以相关企业集团、出资人、拟设财务公司或分公司满足实质性的资质条件为前提,旨在总结大连财务公司及其分公司、代表处设立的流程、所需材料及注意事项等程序性内容,为企业相关设立工作提供参考。

企业集团申请筹建财务公司,受理机构为拟设地银保监局,决定机构为银保监会,具体流程如下:母公司作为申请人向拟设地省级派出机构提交筹建申请,由省级派出机构受理并初步审查,银保监会审查并决定。办理机构对筹建申请的审查方式包括书面审查、办公会审、联席会审、集体审查。银保监会自收到完整申请材料之日起4个月内作出批准或不批准的书面决定。

若银保监会出具批复批准财务公司的筹建,则需自批复之日起6个月内完成财务公司筹建工作,未能按期完成筹建的,应在筹建期限届满前1个月向银保监会和拟设地省级派出机构提交筹建延期报告。筹建延期不得超过一次,延长期限不得超过3个月。申请人应在上述的期限届满前提交开业申请,逾期未提交的,筹建批准文件失效,由决定机关注销筹建许可。

大连财务公司


企业集团申请财务公司开业,受理及决定机构均为拟设地银保监局,具体流程如下:由母公司作为申请人向拟设地省级派出机构提交开业申请,由省级派出机构受理、审查并决定。拟设地银保监局对开业申请的审查方式包括书面审查、现场核查、集体审查、考试、考核等。拟设地银保监局自受理之日起2个月内作出核准或不予核准的书面决定,并抄报银保监会。

申请人在收到开业核准文件并领取金融许可证后,应办理工商登记,领取营业执照。

财务公司根据业务管理需要,可以在成员单位比较集中的地区设立代表处,并报银保监会备案。财务公司的代表处不得经营业务,只限于从事业务推介、客户服务、债权催收以及信息的收集、反馈等相关工作。

值得注意的是,财务公司设立代表处的规定仅见于《企业集团财务公司管理办法》,近年出台的《非银行金融机构(分支机构)设立、变更、终止以及业务范围审批事项服务指南》及《中国银保监会非银行金融机构行政许可事项实施办法》未提及财务公司代表处的设立,原因在于财务公司代表处的设立不属于审批事项,而属于备案事项。但是该备案事项未明确备案所需材料、设立后申请备案的期限以及不备案的后果,实践中如何对财务公司代表处进行备案应就具体事项与银保监会进行沟通。


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